必要な保険はその人の状況によって変わります。年齢や家族構成などはっきりわかりやすい基準だけで決められるものではありません。その人がどのような生活をしていて、どういったことを望んでいるかをつかむことが重要になるのです。そのためには会話の中でちょっとしたことに気が付いたり、仕草や環境などを見てわかることがあったりと、細かいことから情報を得ていかなければなりません。こうした点で気を配っていけるかどうかがポイントとなります。

保険外交員は人に会って、信頼を得ていくことが大切になります。最初の段階で好感を持たれなければ、いい仕事にはつながりにくいでしょう。特に清潔感がない人は好感を持たれにくいものです。だからこそ、最低限相手に嫌な思いをさせないような身だしなみができるかどうかがポイントになります。ファッションへの意識が高すぎる方も、奇抜な服装を選んでしまうと場合によっては嫌な印象を与えてしまいます。その場に合わせた、信頼感につながるような服装ができるようにしておきたいものです。

保険外交員は仕事をした分成果が出るとは限らないこともあります。同じように仕事をしていても、相手とするお客様によって契約のしやすさは変わってきます。一度で契約が決まる場合もあれば、何度も足を運んで信頼を得ていく必要がある場合も多いでしょう。そういった場合、なかなかうまくいかないときが続くと仕事自体をあきらめてしまいがちになります。そうではなく、うまくいかなくても信頼を得るために足を運び続けられる根気強さが保険外交員の仕事に必要になります。

保険の契約とはいえ、そこまでには様々な周辺知識が必要になります。保険についてだけではなく、公的な保障や医療はどうなっているか、介護サービスにはどういったものが利用できていくらぐらいかかるのか、などを知っておかないと、必要な保障について提案することも難しいでしょう。そのほかにも、家計に関することがかかわるとなると幅広い知識が必要になります。普段のニュースなどを見て情報を得ていくなど、幅広くいろいろなことに興味をもって知識を増やしていける人が向いています。

保険外交員は頭脳労働のように思われがちですが、実際にはお客様のもとに足を運ぶことが多く、移動が多いため体力勝負の仕事でもあります。歩きっぱなし、立ちっぱなし、座りっぱなしなど極端な状況にもなりがちです。また、大切な約束があるときに体調を崩せば仕事につながるチャンスも失います。体力がある方が向いているのはもちろんですが、日ごろからの体力作りについても考えておきたいものです。